Je zajímavé, že v "mystery shoppingu" se nejlépe ohodnotila firma Fincentrum a Partners. Zatímco finanční poradkyni kvalitní společnosti Partners redaktoři vybrali náhodně, centrála Fincentra měla možnost vybrat poradce sama.
Česká televize uvedla v pořadu Černé ovce hodnocení práce finančních poradců, provedené finančním serverem Fincentrumcz majitele Petra Stuchlíka. Výborná zpráva je, že služby finančních poradců byly prezentovány a hodnoceny velice pozitivně. Špatná zpráva – redakce serveru Fincentrumcz neprovedla hodnocení úrovně služeb poradenských firem seriózně a objektivně. Na takovém názoru se ohledně Fincentra shodli i sami členové odborné poroty.
V případě společnosti Partners byla podle sdělení autorky testu náhodně vybrána poradkyně z kontaktů uvedených s fotkami na firemním webu. V případě doslova v uvozovkách „vítězné“ společnosti Fincentrum a.s. byla oslovena centrála firmy, aby doporučila klientce (redaktorce) finančního poradce. Konzultace pak proběhla na centrále společnosti Fincentru.
Je vhodné upozornit, že klienti kontaktují finančně-poradenské společnosti jako Fincentrum spíše sporadicky. Každý telefonát je brán jako potenciální test kvality služeb. Pro takové případy má firma pro finanční poradenství připravené kontakty na nejspolehlivější poradce. Kdo zná realitu poradenských firem, ten ví, že centrálou zprostředkované doporučení a náhodný tip mohou poskytnout diametrálně odlišné výsledky.
Především do Fincentra v uplynulých letech přicházeli za vyššími provizemi zprostředkovatelé finančních produktů z různých firem s různým standardem služeb. Není tajemstvím, že společnost Fincentrum zkouší různé triky jak přitáhnout pozornost a to i za cenu vypuštění novinářské kachny. Asi nejznámější článek:
Fincentrum ve svém magazínu investujemecz zveřejnilo klamavý článek z něhož můžeme vybrat například tuto pasáž:
Nabídky na koupi společnosti Fincentrum obdrželo. A nebylo jich málo: „Musím přiznat, že Fincentrum dostává nabídky na prodej,“ potvrdil v březnovém rozhovoru Petr Stuchlík a dodal: „I když nás šéfové konkurence před svými lidmi pomlouvají, tak nám často za zády posílají finančně velmi zajímavé nabídky.“ Finální nabídka byla zřejmě ještě lákavější, neboť k prodeji skutečně došlo. Cena sice nebyla zveřejněna, ale spekuluje se o částce v řádu stovek milionů až miliard korun.
Nenápadnou větičku Fincentra, že je článek fikcí, ale nejspíše přehlédnete. Je otázkou jak komunikují s klienty, když jde o vážnou věc?
Klient by podle Jiřího Louthana postupoval stejně jako redakce – v případě zájmu o služby Fincentra by volal na zákaznickou linku centrály, zatímco zelenou linku Partners by nevyužil a vybral by si klienta podle fotografie ve svém regionu. (Nespekulujme o tom, zda by si klient z desítek důstojných pánů poradců na partners.cz vybral právě mladou slečnu, která mimochodem poskytla poradenství na špičkové úrovni).
Způsob výběru testovaných zástupců firem byl podle Louthana konzultován se spolupracujícími nezávislými odborníky Petrem Šafránkem (AFIZ) a Petrem Syrovým (KFP), kteří zároveň tvořili odbornou porotu při posuzování předložených finančních plánů. Šafránek i Syrový však tvrzení Jiřího Louthana odmítají. Jedná se tedy u společnosti Fincentrum opět o apríl, fikci, omyl?
„Pokud vím, tento konkrétní test měl probíhat výhradně přímým výběrem z kanceláří pražských poradců, tedy nikoliv doporučením přes centrálu,“ říká Petr Šafránek. „Pokud nakonec došlo ke kombinaci, pak to nedává příliš smysl, neboť firma, u které byl poradce doporučen centrálou, byla potenciálně zvýhodněna,“ dodává.
Stejný názor má i Petr Syrový. „Hodnotili jsme pouze písemné výstupy, připravené finančními poradci. Nevylučuji, že poradci klientce sdělili důležité informace ústně během schůzky, takže naše hodnocení mohlo být nepřesné. Předpokládal jsem, že výběr konkrétních poradců musí být v případě srovnávacího testu ve všech případech jednotný,“ konstatuje Syrový.
Podle Petra Šafránka je opravdu podstatný rozdíl, pokud je při provádění takovéhoto testu vybrán poradce přímo, nebo přes centrálu společnosti. „Je totiž vysoce pravděpodobné, že centrála vždy doporučí kvalitního poradce. Navíc v tomto oboru není zrovna běžné, že by skutečný klient volal na centrálu se žádostí o doporučení poradce. Většina firem proto hned tuší „čertovinu“ a doporučovaného poradce tak předem upozorní, že může jít o novináře.“
